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米哈游、莉莉丝诉五矿信托一案引关注,疑似“踩雷”理财产品

近日,青海省西宁市城中区人民法院公告,7月25日,法院将在第十五法庭依法公开审理米哈游科技(上海)有限公司、上海莉莉丝网络科技有限公司诉五矿国际信托有限公司 (以下简称五矿信托)“营业信托纠纷”一案,引来大众关注但对此一事,相关各方并无回应。

游戏产品赚大发了


据界面新闻报道,米哈游科技(上海)有限公司和上海莉莉丝科技股份有限公司踩雷的产品疑似“零售之王”招商银行代销的五矿信托鼎兴系列。该产品总规模约23亿元,起购门槛为100万元,期限为18个月。


尽管米哈游、莉莉丝一款信托产品“坑”23亿元可能性低,但购买信托的资金规模确实不少。


每日商业报道(www.bizvcw.com)了解到,根据2021上海企业百强榜,米哈游2020年营收101.28亿元,其净利润增长47.7亿元,增幅474.51%,由此反推,2019年米哈游净利润为10亿元,2020年的净利润约为57.7亿元


据第三方机构Sensor Tower的监测数据,2021年光《原神》一款游戏,米哈游在海外市场仅移动端收入就超过18亿美元。


21世纪经济报道,手握重金的米哈游,除去在主业上加码游戏研发投入之外,还用充足的现金流打开了一段对外投资之路,跨界各种与游戏无关的产业。


米哈游、莉莉丝诉五矿信托一案引关注,疑似“踩雷”理财产品


图源:21世纪经济报道


从上表可以看出,米哈游投资策略大致上可划分为两大阶段:第一阶段:ACGN(2018-2020);第二阶段:硬科技(2021年-至今)。起初米哈游投资主要是为了服务于游戏主业;2021年之后,米哈游先后出手脑机接口、人造太阳、火箭等硬科技领域。


信托产品无法兑付


公开资料显示,五矿信托是上市公司五矿资本(600390.SH)的控股子公司。据了解,2021年3月30日,“五矿信托鼎兴”1号产品成立,随后陆续成立15号系列产品,由招商银行代销,产品期限均为12个月。


近期,由招商银行代销的“五矿信托鼎兴”1号至15号产品,于6月18日全部到期,但到期后均无法完成兑付,总规模超23亿元。


多份五矿信托-鼎兴产品集合资金信托计划临时信息披露公告显示,该信托计划用于受让深圳市五顺方商业保理公司买断持有的供应商对世茂集团控股有限公司旗下项目公司的应收账款债权,世茂集团关联公司上海世茂建设有限公司为债务人的偿付义务提供差额补足。


4月8日,五矿信托向投资人发送的一份报告显示,五矿信托已收到世茂建设关于寻求项目展期方案的《回函》,世茂建设申请本信托计划到期日顺延18个月。据红星资本局报道,截至目前,鼎兴1、2期的投资人已于5月13日收到了不低于20%的本金,但购买其他产品的投资人还在漫长的等待中。


招行受到此事牵连


时代周报报道,有投资者表示鼎兴系列产品在招商银行App上线时一度被描述为基金,自五矿信托鼎兴1号、2号在今年3月到期不兑付问题发生后,招商银行不断修改手机银行产品详情界面,删去“基金”字样,增加了对于“房地产融资类产品”的投资方向说明。投资者认为,招行刻意误导投资者将上述产品伪装成基金销售。


同时,时代周报报道还提到,有投资者还认为招商银行风控把关不严。早在去年6月,世的资金状况已经出现恶化,总负债已超4000亿港元。并且,五矿信托在中国信登登记鼎兴系列各产品的时间,远远迟于产品发行日。据中国信登官网信息,鼎兴9号首次申请登记日期为2022年1月4日。而据招行APP,鼎兴9号成立于2021年5月31日。


投资人代表称,截至目前,银保监会已向投资人下发受理回函,银保监会及北京银保监局已经正式介入调查。


今年3月举行的业绩发布会上,招行副行长朱江涛介绍,至2021年末,招行与房地产相关的理财业务资产余额约1008亿元,占理财总规模不足6%,违约率在0.2%左右。至2021年末,招商银行代销产品规模为988亿元,其中私行代销的非标类房地产余额为933亿,违约客户主要涉及华夏幸福和恒大。


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