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齐鲁银行中报业绩向好,股价却遭遇“双破”

齐鲁银行中报业绩向好,股价却遭遇“双破”

8月份,又再次进入了财报的密集披露期。近日,已有十余家地方性商业银行披露了中期业绩快报。从披露的数据来看,业绩亮眼,营收净利润均双双增长。

作为上市城商行中的新秀齐鲁银行(601665),日前也披露了上半年的经营业绩。今年上半年,齐鲁银行业务规模稳健增长,盈利水平得以提升,并且拟成立理财子公司,实现产品多元化。

但《商讯·公司金融》注意到,即使这样,齐鲁银行也似乎并不怎么受投资者喜欢。上市不满一年的时间就3次陷入“破发”状态。

 

上半年经营业绩向好


近日,齐鲁银行发布了上半年的业绩快报。截至2022年半年末,齐鲁银行资产总额4722.14亿元,较年初增加388.01亿元,增长8.95%;贷款总额2418.43亿元,较年初增加252.21亿元,增长11.64%;存款总额3281.45亿元,较年初增加351.41亿元,增幅11.99%。

今年上半年,齐鲁银行预计实现营业收入为54.80亿元,同比增长19.08%;实现归属净利润17.38亿元,同比增长18.01%。

齐鲁银行在今年上半年加强了不良资产处置,资产质量指标持续优化。截至2022年半年末,齐鲁银行不良贷款率1.33%,较年初下降0.02个百分点;拨备覆盖率262.96%,较年初提高9.01个百分点。

在上半年业绩向好的同时,《商讯·公司金融》注意到,齐鲁银行也加快了布局理财子公司的步伐。

日前,齐鲁银行发布公告称,董事会审议通过《关于发起设立理财子公司的议案》,拟出资10亿元全资发起设立齐鲁理财有限责任公司(以下简称“齐鲁理财”)。

齐鲁银行表示,设立理财子公司符合监管政策导向和国内外银行业发展趋势,亦符合公司自身战略发展规划,有利于公司提升综合金融服务水平,增强服务实体经济、价值创造和整体抗风险能力。

据统计,自2022年以来,多家银行纷纷布局理财子公司。截至目前,共有29家银行理财公司获批筹建,其中27家已获准开业,26家正式开业,呈现国有大行和股份行“强者恒强”态势。

其中,6家国有大行均已布局完毕,12家股份行中仅剩1家未获批筹建;渤银理财、恒丰理财已获得监管筹建批复,等待开业批复。在城商行中,目前也已有20余家申请设立但未披露筹建,如北京银行、天津银行、重庆银行、长沙银行和成都银行。

截至2021年末,北京银行非保本理财产品存续规模为3555.64亿元,较年初增加274.6亿元,实现全部净值化;天津银行理财产品规模为1017.62亿元,全部为符合资管新规要求的净值型产品,占比由年初的89%提高至100%;长沙银行理财产品余额692.57亿元,较上年末增加193.40亿元,增长38.74%,实现理财产品全面净值化;成都银行存续非保本理财产品规模631.00亿元,较年初增加102.86亿元,增幅19.48%;齐鲁银行存续理财产品92期,理财产品余额为684.88亿元,均为净值型理财产品。

 

上市后,再发可转债融资


商业银行正探索通过多种方式来增强资本实力,以满足监管要求。发行可转债最近颇受商业银行青睐。

今年以来,成都银行(601838)、重庆银行(601963)等城商行先后完成了可转债发行。截止目前,市场上,银行可转债存续规模超过2800亿元。

近日,民生银行(600016)、长沙银行(601577)、齐鲁银行(601665)、常熟银行(601128)等5家银行也披露了可转债发行预案。

目前,证监会已对齐鲁银行的可转债申请予以受理,并给与了两次反馈意见。

此次申请发行可转债距齐鲁银行上市不到半年,难道上市募集的资金这么快就用完了吗?当然不是,对于上市与发行可转债都是充分利用资本市场融资的途径。

根据去年10月份齐鲁银行公开发行A股可转换公司债券预案显示,拟公开发行总额不超过人民币80亿元(含80亿元)A股可转债,期限为发行之日起6年,在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。

根据招股书和2021年财报显示,2018年至2022年3月末,齐鲁银行的核心一级资本充足率分别为10.63%、10.16%、9.49%、9.65%、9.55%;一级资本充足率分别为11.77%、11.15%、11.64%、11.63%、11.46%;资本充足率分别为14.50%、14.72%、14.97%、15.31%、14.71%。齐鲁银行的三大资本充足率虽均符合监管要求,但其核心一级资本充足率呈持续下降态势,仅在2021年上市募集资金补充核心一级资本后拉升了0.16个百分点,今年前3月又再次下降,确实面临一定的补充压力。

 

股价持续创新低


虽然齐鲁银行上半年的经营业绩向好,又是要开理财子公司、又是要发行可转债的,但其似乎并不招投资者喜欢。上市刚一年,股价就处于了“双破”状态。

根据2022年半年度业绩快报显示,截至6月末,齐鲁银行的每股净资产为5.99元/股。去年6月份登陆上交所的发行价格为5.36元/股,而截止今年8月10日的开盘价为4.31元/股。目前,齐鲁银行已处于既“破发”又“破净”的“双破”状态。

齐鲁银行中报业绩向好,股价却遭遇“双破”

其实,齐鲁银行的股价处于破发状态已持续了一段时间。刚上市时,齐鲁银行的股价也是“辉煌”过的,2021年6月25日,盘中最高创出12.07元/股,随后便一路下行。虽盘中偶有起伏,但整体上呈下降趋势。

去年11月初,齐鲁银行股价首次破发后,出现了反弹盘整,今年3月则再次陷入破发,5月初则又一次破发,至今未能反弹上去,甚至是持续下降。

目前,齐鲁银行因连续20个交易日的收盘价低于公司最近一期经审计的每股净资产,达到触发稳定股价措施启动条件,2022年5月26日为触发日。

 

齐鲁银行中报业绩向好,股价却遭遇“双破”

6月10日,齐鲁银行发布稳定股价方案的公告显示,澳洲联邦银行拟增持不低于1791.21万元,济南市国有资产运营有限公司拟增持不低于1140.75万元,兖矿能源集团股份有限公司拟增持不低于964.76万元,济南城市建设投资集团有限公司拟增持不低于701.21万元,重庆华宇集团有限公司拟增持不低于687.95万元;黄家栋、张华、李九旭、葛萍、陶文喆、胡金良、刘振水、吴刚等8名董事、监事、高级管理人员拟增持合计不低于134.76万元。本次增持金额合计不低于5420.65万元。

公告显示,在稳定股价方案实施期间,如果齐鲁银行A股股票连续10个交易日的收盘价均高于公司最近一期经审计的每股净资产,将中止实施股份增持计划。中止实施股份增持计划后,自上述增持义务触发之日起120个交易日内,如再次出现公司股票连续20个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资产的情况,则相关主体应继续实施上述股份增持计划。

 


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